BNK금융지주

경남은행과 부산은행이 합쳐진 금융지주회사

BNK금융지주

  • 코드 138930
  • 소속 KOSPI
  • 업종 기타금융업, 은행
  • 테마 대출, 순이자마진, NIM, 배당, 금리
  • POINT
    • 동사는 최근 주가상승에도 PBR 0.3배 미만으로, 수익성 대비 저평가 정도가 크다고 판단되고, 예상 배당수익률 또한 6%에 달해 높은 배당매력을 겸비한 것으로 판단됨

투자 요약정보

  • 2021년 1분기 순이익은 1,927억원으로 시장 기대치를 상회하며 호실적을 기록함, 순이자마진 반등과 높은 대출성장률을 바탕으로 이자이익이 전년동기대비 10% 증가하며 이익성장을 견인할 전망이며, 은행 수수료이익 증가와 증권, 캐피탈 등 비은행 실적개선으로 비이자이익 규모 또한 2020년 1분기 대비 큰 폭으로 증가함
  • 특이요인으로는 코로나 충당금 104억원, 경남은행 거액여신 부실 211억원, 대출채권 매각이익 68억원이 있었지만, 추가적인 비용인식에도 불구하고 높은 이익규모를 시현했으며, 은행 뿐 아니라 캐피탈, 증권 등 기타 자회사 실적 또한 호조세를 보임
  • 올해 지역경기 회복은 동사의 수익성 개선으로 나타날 것으로 판단되며, 1분기 그룹 NIM은 5bp 상승했으며 조달비용 하락기조가 이어지고 대출금리 반등흐름이 나타나면서 2분기에도 순이자마진 상승세가 이어질 가능성이 높을 것으로 판단됨
  • 한계기업 관련 잔여부실 처리과정이 진행됨에 따라 대손비용이 상승했지만, 지역 내 제조업 경기가 개선추세를 보이고 있어 자산건전성 부담은 지속적으로 경감될 것으로 예상됨
  • 심이익 증가와 대손부담 축소를 바탕으로 2021년 예상순이익은 6,195억원으로 높은 이익증가율이 전망되며, 연내 내부등급법 승인이 예상되어 보통주자본비율 또한 200bp 이상의 상승이 가능할 것으로 예상됨
  • 동사는 최근 주가상승에도 PBR 0.3배 미만으로, 수익성 대비 저평가 정도가 크다고 판단되고, 예상 배당수익률 또한 6%에 달해 높은 배당매력을 겸비한 것으로 판단됨
  • 출처: 이베스트증권

요약재무정보

(단위: 원)
과                        목 제10기말 (2020년말) 제9기말 (2019년말) 제8기말 (2018년말)
자                               산
Ⅰ. 현금및예치금 4,505,069,358,326 4,148,498,467,383 3,212,849,112,911
Ⅱ.  당기손익-공정가치금융자산 4,583,426,737,721 3,839,224,185,960 3,471,852,651,980
Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치금융자산 5,349,829,928,874 5,267,069,504,119 5,030,991,797,403
Ⅳ.  상각후원가금융자산 7,877,346,757,473 7,534,761,068,932 6,798,768,263,498
Ⅴ.  대출채권및수취채권 87,700,653,946,477 80,657,226,038,779 77,629,806,596,567
Ⅵ. 파생상품자산 79,026,047,775 35,960,022,003 30,362,048,153
Ⅶ. 관계기업 및 공동기업 투자 664,431,513,663 551,107,730,508 465,098,934,825
Ⅷ. 유형자산 1,172,674,858,379 977,628,442,590 887,544,787,397
Ⅸ.  무형자산  278,636,192,250 266,377,000,516 271,651,743,189
X. 투자부동산 665,348,439,537 224,182,444,636 198,172,847,593
XI. 기타자산 1,280,427,176,455 1,036,736,150,377 796,483,173,105
자        산         총        계 114,156,870,956,930 104,538,771,055,803 98,793,581,956,621
부                               채
Ⅰ. 예수부채 83,032,717,118,383 76,609,539,623,822 73,380,109,621,954
Ⅱ. 차입부채 6,835,742,647,335 5,079,228,446,914 5,615,888,697,396
Ⅲ. 사채 11,247,989,728,869 10,185,756,051,489 8,590,658,437,502
Ⅳ. 파생상품부채 64,541,995,345 42,539,813,562 57,274,764,803
Ⅴ. 순확정급여부채 57,462,113,662 84,535,619,130 71,999,932,383
Ⅵ. 충당부채 83,843,529,500 45,257,852,938 42,656,160,276
Ⅶ. 당기법인세부채 86,237,630,391 103,589,252,746 35,069,461,980
Ⅷ. 이연법인세부채 27,030,432,654 61,435,444,430 47,087,687,019
Ⅸ. 기타부채 3,095,023,379,665 3,145,718,532,006 2,527,875,309,951
부        채         총        계 104,530,588,575,804 95,357,600,637,037 90,368,620,073,264
자                               본
Ⅰ.지배기업 소유주에게 귀속되는 자본  8,728,825,001,126 8,283,713,038,766 7,626,978,183,436
   1. 자본금 1,629,676,230,000 1,629,676,230,000 1,629,676,230,000
   2. 신종자본증권 827,392,476,500 707,874,320,000 508,521,371,000
   3. 기타불입자본 779,262,415,903 786,782,981,343 786,782,981,343
   4. 기타자본구성요소 (68,531,574,601) (32,524,354,519) (51,005,140,203)
   5. 이익잉여금 5,561,025,453,324 5,191,903,861,942 4,753,002,741,296
Ⅱ. 비지배지분 897,457,380,000 897,457,380,000 797,983,699,921
자         본         총         계 9,626,282,381,126 9,181,170,418,766 8,424,961,883,357
부   채   와   자   본   총   계 114,156,870,956,930 104,538,771,055,803 98,793,581,956,621
연결에 포함된 회사수 54 47 39

답글 남기기